Analitycy przewidują, że z dużym prawdopodobieństwem nasz rynek czekają majowo-czerwcowe spadki. Na szczęście druga połowa roku ma być dla inwestorów dużo łaskawsza, a indeks WIG20 ma osiągnąć nowe szczyty z końcem 2011 roku. Ma to oczywiście ogromne znaczenie dla inwestujących w fundusze polskich akcji.
Za to dobra koniunktura w najbliższym czasie przewidywana jest na rynku Rosyjskim, a wśród surowców na rynku cen miedzi.
Cała analiza dostępna jest pod adresem: http://tfi.pl/4963,najblizsze-miesiace-sa-dobrym-momentem-do-wejscia-rynkow-w-....html
sobota, 23 kwietnia 2011
środa, 20 kwietnia 2011
Dalsza część konwersji
Dokonała się zlecona konwersja UniObligacji NE z ostatecznie zanotowaną niewielką stratą. Jednostki funduszu w dniu 19.04 wyceniono na 2494,91 zł.
Na jutro także zaplanowałam zlecenie konwersji funduszy Akcyjnych Allianz (Budownictwo i Akcji Plus) do bezpieczniejszego funduszu tego towarzystwa - Allianz Polskich Obligacji Skarbowych. Rezygnuje z tych funduszy gdyż po dużych wzrostach w ostatnim miesiącu najprawdopodobniej dojdzie do korekty cenowej. Widać już zmianę trendu na spadkowy lub w najlepszym wypadku na horyzontalny. Przemieszczam jednostki w ramach towarzystwa aby móc swobodnie wrócić jak rynek się ustabilizuje i zaczną się nowe wzrosty. Póki co chcę minimalizować straty.
Na jutro także zaplanowałam zlecenie konwersji funduszy Akcyjnych Allianz (Budownictwo i Akcji Plus) do bezpieczniejszego funduszu tego towarzystwa - Allianz Polskich Obligacji Skarbowych. Rezygnuje z tych funduszy gdyż po dużych wzrostach w ostatnim miesiącu najprawdopodobniej dojdzie do korekty cenowej. Widać już zmianę trendu na spadkowy lub w najlepszym wypadku na horyzontalny. Przemieszczam jednostki w ramach towarzystwa aby móc swobodnie wrócić jak rynek się ustabilizuje i zaczną się nowe wzrosty. Póki co chcę minimalizować straty.
poniedziałek, 18 kwietnia 2011
Konwersja jednostek UniObligacji NE
Nie czekałam dłużej na dzisiejszą wycenę. Wystarczyła mi dalsza lektura książki i początek rozdziału o średnich kroczących. Wykonałam szybką analizę wykresów trzech śrenich kroczących 4-, 9- i 18-dniowej.
Jak widać na wykresie średnia 4-dniowa zdążyła już przebić linię średniej 9- i 18-dniowej dając tym samym sygnał sprzedarzy. Nie będę już czekać na spotkanie żółtej linii z fioletową :) i zleciłam konwersję jednostek w ramach parasola Union Investment TFI do posiadanaego już przeze mnie funduszu - UniKorona Pieniężny. Ma to znaczenie w kwestii podatkowej - choćby częściowe odrobienie straty przez fundusz pieniężny nie wiąże się z zapłatą podatku Belki.
Aktualna Wycena UniObligacji NE jest z dn. 15.04, a ja czekam na dzisiejszą wycenę zgodnie z którą najprawdopodobniej nastąpi konwersja jednostek. W każdym razie na dzień 15.04 z moich zainwestowanych w ten fundusz 2500 zł zostało 2474,57 zł.
W sprawię decyzji sprzedaży pozostałych funduszy jeszcze się wstrzymuję gdyż zainwestowane są w nie niewielkie kwoty więc ewentualna większa strata nie będzie zbyt dotkliwa :)
sobota, 16 kwietnia 2011
Wnioski dot. podstaw analizy wykresów
Za mną pierwszy poważny rozdział "biblii" Murphy'ego - Podstawowe pojęcia analizy trendu. Żeby mi to nigdzie nie umknęło postaram się wypisać moje najważniejsze spostrzeżenia, którymi warto się kierować.
1. Rodzaj aktualnego trendu
2. Czas trwania trendu
3. Kąt nachylenia (najbardziej optymalny 45 stopni) i linie tempa (1/3 i 2/3)
4. Linie oporu i wsparcia
5. Przełamanie trendu - filtr czasu i filtr ceny (3% wartości)
6. Linie kanału
7. Linie wachlarza - istotna trzecia linia wachlarza
6. Procentowa wielkość korekty (33%, 50% i 66%)
1. Rodzaj aktualnego trendu
2. Czas trwania trendu
3. Kąt nachylenia (najbardziej optymalny 45 stopni) i linie tempa (1/3 i 2/3)
4. Linie oporu i wsparcia
5. Przełamanie trendu - filtr czasu i filtr ceny (3% wartości)
6. Linie kanału
7. Linie wachlarza - istotna trzecia linia wachlarza
6. Procentowa wielkość korekty (33%, 50% i 66%)
piątek, 15 kwietnia 2011
Konkluzje
Pojawiły się nowe wyniki funduszy - moje konkluzje są następujące:
Czekam do następnego poweekendowego notowania i jeśli występują dalsze spadki to sprzedaję:
1. Allianz Budownictwo (moim zdaniem nastąpiło przełamanie trendu)
2. Investor Turcja (tu dalsze spadki więc jeszcze jeden minus utwierdzi mnie tylko w przekonaniu)
Do około środy czekam z decyzją w sprawie Uniobligacji Nowa Europa - tu jak dla mnie sytuacja niejasna dlatego kilka dni więcej na upewnienie.
Czekam do następnego poweekendowego notowania i jeśli występują dalsze spadki to sprzedaję:
1. Allianz Budownictwo (moim zdaniem nastąpiło przełamanie trendu)
2. Investor Turcja (tu dalsze spadki więc jeszcze jeden minus utwierdzi mnie tylko w przekonaniu)
Do około środy czekam z decyzją w sprawie Uniobligacji Nowa Europa - tu jak dla mnie sytuacja niejasna dlatego kilka dni więcej na upewnienie.
Tureckich wątpliwości ciąg dalszy
Czytam i czytam moją nową "biblię" analizy technicznej i staram się dostosować nabywaną wiedzę do już istniejących inwestycji. Aktualnie przerabiam temat wyznaczania linii trendu oraz odczytywania z niej sygnałów kupna i sprzedarzy.
Podejmę teraz istotny temat przełamania linii trendu. Najłatwiej będzie mi to zobrazować na wykonanej przeze mnie wstępnej analizie funduszu Investor Turcja. Widzimy tutaj trend wzrostowy, który został przełamany w punkcie zaznaczonym na niebiesko. Przedłużona linia trendu może nam posłużyć do wyznaczenia linii oporu, która na wykresie jest oznaczony szarym kółkiem.
Taka sytuacja występuje bardzo często i może być dla nas sygnałem do sprzedaży. Widać wyraźnie, że po osiągnięciu linii oporu ceny zaczynają spadać i następuje zmiana trendu. Dodatkowo możemy oczekiwać, że ceny spadną o taką samą wartość względem przełamania o jaką od tego punktu udało im się urosnąć. W tym przypadku mamy wartość jednostki 203 w momencie przełamania i 238 na szczycie. Różnica to 35 jednostek - oznacza to, że koniec spadków powinien nastąpić w okolicy 168 zł za jednostkę. Cena w najniższym punkcie tego wykresu kształtowała się w okolicach 174 zł więc można śmiało powiedzieć, że spadła o wartość bliską oczekiwanej.
Ostatni pozostał trend aktualny - trend wzrostowy. Miejmy nadzieję, że fundusz odbije się od lini trendu, potwierdzi jej poprawne wyznaczenie i nastąpi kontynuacja wzrostów. :)
Druga kwestia bardziej nurtujących mnie tureckich inwestycji to niestety ciągle spadający fundusz UniObligacje Nowa Europa.
Wygląda na to że już pewien czas temu nastąpiło przełamanie linii trendu i przyznam szczerze, że jeśli teraz wykres cen znów ją przetnie to będę się z tego funduszu szybko ewakuować. Jest jeszcze nadzieja, że moja linia jest źle wyznaczona, no ale po co kusić los :D Na wszelki wypadek zacznę szukać innego funduszu tak aby obserwować go na tyle długo aby wstrzelić się z inwestycją w dobrym momencie. :)
Podejmę teraz istotny temat przełamania linii trendu. Najłatwiej będzie mi to zobrazować na wykonanej przeze mnie wstępnej analizie funduszu Investor Turcja. Widzimy tutaj trend wzrostowy, który został przełamany w punkcie zaznaczonym na niebiesko. Przedłużona linia trendu może nam posłużyć do wyznaczenia linii oporu, która na wykresie jest oznaczony szarym kółkiem.
Taka sytuacja występuje bardzo często i może być dla nas sygnałem do sprzedaży. Widać wyraźnie, że po osiągnięciu linii oporu ceny zaczynają spadać i następuje zmiana trendu. Dodatkowo możemy oczekiwać, że ceny spadną o taką samą wartość względem przełamania o jaką od tego punktu udało im się urosnąć. W tym przypadku mamy wartość jednostki 203 w momencie przełamania i 238 na szczycie. Różnica to 35 jednostek - oznacza to, że koniec spadków powinien nastąpić w okolicy 168 zł za jednostkę. Cena w najniższym punkcie tego wykresu kształtowała się w okolicach 174 zł więc można śmiało powiedzieć, że spadła o wartość bliską oczekiwanej.
Ostatni pozostał trend aktualny - trend wzrostowy. Miejmy nadzieję, że fundusz odbije się od lini trendu, potwierdzi jej poprawne wyznaczenie i nastąpi kontynuacja wzrostów. :)
Druga kwestia bardziej nurtujących mnie tureckich inwestycji to niestety ciągle spadający fundusz UniObligacje Nowa Europa.
Wygląda na to że już pewien czas temu nastąpiło przełamanie linii trendu i przyznam szczerze, że jeśli teraz wykres cen znów ją przetnie to będę się z tego funduszu szybko ewakuować. Jest jeszcze nadzieja, że moja linia jest źle wyznaczona, no ale po co kusić los :D Na wszelki wypadek zacznę szukać innego funduszu tak aby obserwować go na tyle długo aby wstrzelić się z inwestycją w dobrym momencie. :)
czwartek, 14 kwietnia 2011
Edukacja rozpoczęta
Zaczęło mnie trochę frustrować to, że tak niewiele wiem o funduszach i mechanizmach nimi rządzących i sięgnęłam po poważną literaturę :) Na pierwszy ogień wylądowała książka autorstwa John J. Murphy "Analiza techniczna rynków finansowych". Muszę przyznać, że jak na takie kompendium jestem miło zaskoczona przystępnością dla początkującego odbiorcy. Nie bazuje na żadnej wiedzy czytelnika i wszystko wyjaśnia od samego początku.
Dzisiaj jestem bogatsza w znajomość teori Dowa i podstawowe pojęcie trendu. Z rzeczy istotnych, które moim zdaniem warto zapamietać to podział trendów na trend:
- główny - dłuższy niż 6 miesięcy
- średnioterminowy - trwający od 3 tygodni do 3 miesięcy
- krótkoterminowy - krótszy niż 2-3 tygodnie
A co dla mnie istotniejsze dowiedziałam się, że każdy trend jest częścią większego trendu wyższego stopnia i sam składa się z mniejszych trendów.
Zdaję sobie sprawę, że ta wiedza to jeszcze bardzo niewiele i nie potrfię wykreślać lini trendu ale postaram się podejść do tego jak do ćwiczenia i spróbuję przewidzieć zachowanie moich funduszy. Później będzie mi łatwiej się do tego odnieść i ewentualnie korygować błędy.
Allianz Akcji Plus
Moim zdaniem od lutego 2010 do listopada 2010 trwał długoterminowy trend wzrostowy który następnie przeszedł w trend horyzontalny i trwał do połowy marca 2011. Później widać wybicie wzrostowego trendu krótkookresowego. Pozostaje pytanie czy był to rzeczywiście trend krótkookresowy i teraz nastąpi korekta z dalszą kontynuacją trendu horyzontalnego czy nastąpi przełamanie i fundusz będzie szedł w górę. Moim zdaniem powinna nastąpić korekta jednak przyznam szczerze, że wierze analitykom, którzy twierdzą, że WIG będzie cały czas szedł w górę, a w raz z nim ten fundusz :) Myślę, że na tę odpowiedź nei trzeba będzie długo czekać i sprawa wyjaśni się w przeciągu kilku dni.
Allianz Budownictwo 2012
Tu jak dla mnie sprawa jest prostsza. Moim zdaniem tu widoczny jest długoterminowy trend wzrostowy.
Investor Turcja
Z tym funduszem nadal mam największy zgryz. Z pewnością do listopada 2010 fundusz osiągał coraz wyższe pułapy jednak później nastąpiło załamanie trwające do marca 2011. Od początku marca do (właśnie!!) 7 kwietnia trwał wzrost, a teraz mamy delikatny spadek. Obawiam się najgorszego - że to była miesięczna korekta a teraz będziemy znów szli w dół. Oby nie... :)
Chyba nie udało mi się samej sobie odpowiedzieć na nurtujące mnie pytania. Ale nie jest źle - pierwsza próba jakiejkolwiek analizy za mną :D
Dzisiaj jestem bogatsza w znajomość teori Dowa i podstawowe pojęcie trendu. Z rzeczy istotnych, które moim zdaniem warto zapamietać to podział trendów na trend:
- główny - dłuższy niż 6 miesięcy
- średnioterminowy - trwający od 3 tygodni do 3 miesięcy
- krótkoterminowy - krótszy niż 2-3 tygodnie
A co dla mnie istotniejsze dowiedziałam się, że każdy trend jest częścią większego trendu wyższego stopnia i sam składa się z mniejszych trendów.
Zdaję sobie sprawę, że ta wiedza to jeszcze bardzo niewiele i nie potrfię wykreślać lini trendu ale postaram się podejść do tego jak do ćwiczenia i spróbuję przewidzieć zachowanie moich funduszy. Później będzie mi łatwiej się do tego odnieść i ewentualnie korygować błędy.
Allianz Akcji Plus
Moim zdaniem od lutego 2010 do listopada 2010 trwał długoterminowy trend wzrostowy który następnie przeszedł w trend horyzontalny i trwał do połowy marca 2011. Później widać wybicie wzrostowego trendu krótkookresowego. Pozostaje pytanie czy był to rzeczywiście trend krótkookresowy i teraz nastąpi korekta z dalszą kontynuacją trendu horyzontalnego czy nastąpi przełamanie i fundusz będzie szedł w górę. Moim zdaniem powinna nastąpić korekta jednak przyznam szczerze, że wierze analitykom, którzy twierdzą, że WIG będzie cały czas szedł w górę, a w raz z nim ten fundusz :) Myślę, że na tę odpowiedź nei trzeba będzie długo czekać i sprawa wyjaśni się w przeciągu kilku dni.
Allianz Budownictwo 2012
Tu jak dla mnie sprawa jest prostsza. Moim zdaniem tu widoczny jest długoterminowy trend wzrostowy.
Investor Turcja
Z tym funduszem nadal mam największy zgryz. Z pewnością do listopada 2010 fundusz osiągał coraz wyższe pułapy jednak później nastąpiło załamanie trwające do marca 2011. Od początku marca do (właśnie!!) 7 kwietnia trwał wzrost, a teraz mamy delikatny spadek. Obawiam się najgorszego - że to była miesięczna korekta a teraz będziemy znów szli w dół. Oby nie... :)
Chyba nie udało mi się samej sobie odpowiedzieć na nurtujące mnie pytania. Ale nie jest źle - pierwsza próba jakiejkolwiek analizy za mną :D
środa, 13 kwietnia 2011
Pierwsze błędy - turecka giełda spada
Nie trzeba było długo czekać na odkrycie pierwszych słabych punktów mojej inwestycji. Giełda turecka niestety od kilku dni cały czas spada a wraz z nią fundusze inwestujące na tamtejszych rynkach czyli m.in. Investor Turcja. Pewnie nie martwiłoby mnie to aż tak bardzo gdyby nie to, że spadek nastąpił dzień po wykupie przeze mnie jednostek i do tego o 2,99% w ciągu jednego dnia. Przyznam szczerze, że bardzo to zaburzyło moją filozofię bo zakładałam sprzedaż jednostek przy spadku powyże 2%. Tylko nie myślałam że spadek nastąpi tak szybko! Ślędzę teraz giełdę turecką a dokładniej notowania MSCI Turkey i niestety cały czas idzie w dół. Już może nie o taką wartość ale jednak...
Możnaby powiedzieć, że lepiej poczekać jeszcze trochę na rozwój wypadków zwłaszcza, że w inwestycji tureckiej jest tylko 300 zł więc nawet jeśli będą większe spadki to straty nie będą zbyt dotkliwe. Jednak w tym momencie czas na ujawnienie mojego niedopatrzenia. Starałam się rozsądnie zdywersyfikować portfel, a nie zwróciłam uwagi, że fundusz Uniobligacje Nowa Europa w ponad 26% inwestuje na rynkach tureckich. A w tej inwestycji mam już 2500 zł.
Zastanawiam się co teraz robić, czy konsekwentnie realizować plan i sprzedać fundusze inwestujące w Turcji czy poczekać i liczyć na kontynuację wzrostowego trendu. Cóż - wychodzi moje niedoświadczenie.
Ostatecznie poczekam jeszcze kilka dni i będę obserwować rozwój wypadków. W razie następnych poważniejszych spadków sprzedaję te jednostki w pierony ;)
 |
| Roczny wykres MSCI Turkey pobrany ze strony bloomberg.com |
Możnaby powiedzieć, że lepiej poczekać jeszcze trochę na rozwój wypadków zwłaszcza, że w inwestycji tureckiej jest tylko 300 zł więc nawet jeśli będą większe spadki to straty nie będą zbyt dotkliwe. Jednak w tym momencie czas na ujawnienie mojego niedopatrzenia. Starałam się rozsądnie zdywersyfikować portfel, a nie zwróciłam uwagi, że fundusz Uniobligacje Nowa Europa w ponad 26% inwestuje na rynkach tureckich. A w tej inwestycji mam już 2500 zł.
Zastanawiam się co teraz robić, czy konsekwentnie realizować plan i sprzedać fundusze inwestujące w Turcji czy poczekać i liczyć na kontynuację wzrostowego trendu. Cóż - wychodzi moje niedoświadczenie.
Ostatecznie poczekam jeszcze kilka dni i będę obserwować rozwój wypadków. W razie następnych poważniejszych spadków sprzedaję te jednostki w pierony ;)
poniedziałek, 11 kwietnia 2011
Gotowi do staru! Start!
Wystartowałam! W dniu 7.04 złożyłam w supermarkecie mBanku zlecenia na zakup funduszy. Mój portfel 10000 zł postanowiłam rozdzielić dość ostrożnie w stosunkach:
10% akcje - 1000 zł
50% fundusze dłużne - 5000 zł
40% fundusze pieniężne - 4000 zł
Dodatkowo z każdej grupy wybrałam przynajmniej po 2 różne fundusze aby dodatkowo zdywersyfikować aktywa. W tej chwili kształtują się one następująco:
Akcje
Allianz Akcji Plus - 400 zł
Allianz Budownictwo 2012 - 300 zł
Investor Turcja - 300 zł
Dłużne
Novo FIO Subfundusz Papierów Dłużnych - 2500 zł
UniObligacje: Nowa Europa - 2500 zł
Pieniężne
UniKorona Pieniężny - 2000 zł
Subfundusz SKOK Gotówkowy - 2000 zł
Oczekiwana stopa zwrotu (w ujęciu rocznym)
akcyjne - 12% (x 1000 zł = 120 zł)
dłużne - 6% (x 5000 zł = 300 zł)
pieniężne - 4,5% (x 4000 zł = 180 zł)
Suma - 600 zł co daje 6% w skali roku
Teraz jak na to patrzę to wydaje mi się, że to jednak dość wyśrubowane oczekiwanie przy tak rozłożonym portfelu, ale najwyżej po miesiącu zweryfikuję swoje oczekiwania, lub zmienię skład procentowy :)
Pozostaje jeszcze ostatnia kwestia - czym się kierowałam dobierając fundusze?
Starałam się wybrać takie, które inwestują na różnych rynkach zakładając, że nie mogą wszystkie na raz tracić. Zasadę tą szczególnie starannie zastosowałam do funduszy akcji bo nie ukrywam, że boję się ich nabardziej.
Większość funduszy wybrałam na podstawie pozytywnej opini portalu opiekuninwestora.pl . Sytuacja ta nie dotyczyła tylko Investor Turcja, który w portalu jest oceniony źle. Jeśli chodzi o fundusze pieniężne to w tym wypadku sama także pokusiłam się o analizę - sprawdzałam miesięczną stopę zwrotu losowo wybranych dat w ostatnim półroczu. Wyniki te w dużym stopniu pokrywały się z wynikami z portalu więc poczułam się uspokojona. Nie ukrywam - jestem początkującą inwestorką więc opiekuninwestora.pl wydał się być w miarę prosty w użytkowaniu. Mimo wszystko postanowiłam zainteresować się analizą techniczną i przed wyborem funduszy spojrzałam jeszcze na wykresy, na których była wykreślona linia MACD i EMA. W każdym przypadku trend wyglądał na rosnący. Trzeba dodać, że to spojrzenie to było raczej pseudospojrzenie :) niewprawnego oka ale najbliższym czasie zamierzam poszerzyć swoją wiedzę z tego zakresu. Pozostaje jeszcze kwestia Investor Turcja - tu wybór był raczej intuicyjny z dodatkiem pseudospojrzenia na wykresy ;)
Czy moje wybory okazały się trafne już niedługo się okaże :)
10% akcje - 1000 zł
50% fundusze dłużne - 5000 zł
40% fundusze pieniężne - 4000 zł
Dodatkowo z każdej grupy wybrałam przynajmniej po 2 różne fundusze aby dodatkowo zdywersyfikować aktywa. W tej chwili kształtują się one następująco:
Akcje
Allianz Akcji Plus - 400 zł
Allianz Budownictwo 2012 - 300 zł
Investor Turcja - 300 zł
Dłużne
Novo FIO Subfundusz Papierów Dłużnych - 2500 zł
UniObligacje: Nowa Europa - 2500 zł
Pieniężne
UniKorona Pieniężny - 2000 zł
Subfundusz SKOK Gotówkowy - 2000 zł
Oczekiwana stopa zwrotu (w ujęciu rocznym)
akcyjne - 12% (x 1000 zł = 120 zł)
dłużne - 6% (x 5000 zł = 300 zł)
pieniężne - 4,5% (x 4000 zł = 180 zł)
Suma - 600 zł co daje 6% w skali roku
Teraz jak na to patrzę to wydaje mi się, że to jednak dość wyśrubowane oczekiwanie przy tak rozłożonym portfelu, ale najwyżej po miesiącu zweryfikuję swoje oczekiwania, lub zmienię skład procentowy :)
Pozostaje jeszcze ostatnia kwestia - czym się kierowałam dobierając fundusze?
Starałam się wybrać takie, które inwestują na różnych rynkach zakładając, że nie mogą wszystkie na raz tracić. Zasadę tą szczególnie starannie zastosowałam do funduszy akcji bo nie ukrywam, że boję się ich nabardziej.
Większość funduszy wybrałam na podstawie pozytywnej opini portalu opiekuninwestora.pl . Sytuacja ta nie dotyczyła tylko Investor Turcja, który w portalu jest oceniony źle. Jeśli chodzi o fundusze pieniężne to w tym wypadku sama także pokusiłam się o analizę - sprawdzałam miesięczną stopę zwrotu losowo wybranych dat w ostatnim półroczu. Wyniki te w dużym stopniu pokrywały się z wynikami z portalu więc poczułam się uspokojona. Nie ukrywam - jestem początkującą inwestorką więc opiekuninwestora.pl wydał się być w miarę prosty w użytkowaniu. Mimo wszystko postanowiłam zainteresować się analizą techniczną i przed wyborem funduszy spojrzałam jeszcze na wykresy, na których była wykreślona linia MACD i EMA. W każdym przypadku trend wyglądał na rosnący. Trzeba dodać, że to spojrzenie to było raczej pseudospojrzenie :) niewprawnego oka ale najbliższym czasie zamierzam poszerzyć swoją wiedzę z tego zakresu. Pozostaje jeszcze kwestia Investor Turcja - tu wybór był raczej intuicyjny z dodatkiem pseudospojrzenia na wykresy ;)
Czy moje wybory okazały się trafne już niedługo się okaże :)
sobota, 9 kwietnia 2011
Moje cele
Mam trochę zaoszczędzonych pieniędzy, przeznaczonych na konkretny cel i będą mi one potrzebne za około 3 miesiące. Do tej pory odkładałam je na konto oszczędnościowe, bo termin realizacji inwestycji nie był do końca znany. Poza tym co miesiąc chciałam móc dokładać coś do "kupki". Oprocentowanie było z pewnością niższe niż na lokacie, ale tu przesądziły wyżej wymienione względy i 3% (minus podatek) w skali roku musiało wystarczyć.
W związku z tym, że na "kupce" trochę się już uzbierało to doszłam do wniosku, że jest to wymarzony moment na naukę inwestowania. Otworzyłam rachunek w mBanku i zadbałam o dostęp do Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych (SFI). Niewątpliwie przyciągnęła mnie możliwość zakupu jednostek funduszy bez prowizji :) Na konto w mBanku przelałam część swoich oszczędności - 10 000 zł. Jest to dla mnie ogromna suma i do tego w najbliższym czasie bardzo potrzebna, dlatego skupiam się na tym, żeby po zakończeniu "eksperymentu" nie była mniejsza. Tak więc:
Cel nr 1 (cel nadrzędny) - Nie stracić! Zamierzam skupić się na ochronie kapitału.
W związku z tym, że pieniądze te będą niedługo potrzebne ustalam czas inwestycji na 3 miesiące, z możliwością skrócenia do 1 miesiąca.
Pozostaje jeszcze ostatnia kwestia - stopa zwrotu. Jako, że jestem początkującym inwestorem to nie oczekuję zbyt wiele, jednak postanowiłam sobie ustawić jakąś poprzeczkę. Niech to będzie kwota dwukrotnie większa od tego co mam na OKO i jednocześnie większa od oprocentowania na krótkoterminowej lokacie.
Cel nr 2 - oczekiwana stopa zwrotu na poziomie 6% w skali roku (oczywiście tak jak od oprocentowania na OKO i na lokacie tu też trzeba odjąć podatek czyli - realny zysk powinien być na poziomie 4,86% skali rocznej).
Bardzo jestem ciekawa jak wyjdzie ten mój inwestycyjny "eksperyment" :) Na pewno będę bogatsza i mądrzejsza o nowe doświadczenia :) oby dobre!
W związku z tym, że na "kupce" trochę się już uzbierało to doszłam do wniosku, że jest to wymarzony moment na naukę inwestowania. Otworzyłam rachunek w mBanku i zadbałam o dostęp do Supermarketu Funduszy Inwestycyjnych (SFI). Niewątpliwie przyciągnęła mnie możliwość zakupu jednostek funduszy bez prowizji :) Na konto w mBanku przelałam część swoich oszczędności - 10 000 zł. Jest to dla mnie ogromna suma i do tego w najbliższym czasie bardzo potrzebna, dlatego skupiam się na tym, żeby po zakończeniu "eksperymentu" nie była mniejsza. Tak więc:
Cel nr 1 (cel nadrzędny) - Nie stracić! Zamierzam skupić się na ochronie kapitału.
W związku z tym, że pieniądze te będą niedługo potrzebne ustalam czas inwestycji na 3 miesiące, z możliwością skrócenia do 1 miesiąca.
Pozostaje jeszcze ostatnia kwestia - stopa zwrotu. Jako, że jestem początkującym inwestorem to nie oczekuję zbyt wiele, jednak postanowiłam sobie ustawić jakąś poprzeczkę. Niech to będzie kwota dwukrotnie większa od tego co mam na OKO i jednocześnie większa od oprocentowania na krótkoterminowej lokacie.
Cel nr 2 - oczekiwana stopa zwrotu na poziomie 6% w skali roku (oczywiście tak jak od oprocentowania na OKO i na lokacie tu też trzeba odjąć podatek czyli - realny zysk powinien być na poziomie 4,86% skali rocznej).
Bardzo jestem ciekawa jak wyjdzie ten mój inwestycyjny "eksperyment" :) Na pewno będę bogatsza i mądrzejsza o nowe doświadczenia :) oby dobre!
piątek, 8 kwietnia 2011
Kilka słów o mnie
Witam! Mam na imię Ewa. Postanowiłam zanurzyć się w świecie finansów i zacząć inwestycje na moją małą domową skalę. Generalnie jestem zwykłą dwudziestoparolatką, która niedawno zaczęła prawdziwe własne życie, zmagania z pracą, zarabianiem i utrzymaniem. W najbliższym czasie powiększy mi się też rodzina o nowego męskiego członka ;) który zawita na świecie już pod koniec czerwca. Mówiąc krótko należę do typowych przeciętniaków i do tego tych z bladym pojęciem o giełdzie i rządzących nią skomplikowanych mechanizmach. Jednak wpajano mi, że oszczędzać trzeba, więc oszczędzam :)
Subskrybuj:
Posty (Atom)